PENIPUAN BERKEDOK MANDIRI E-CASH

Guys, gw mau cerita sedikit mengenai penipuan yang hampir terjadi pada gw siang ini, 1 November 2016. Hari ini gw mau menjual kamera mirrorless Fujifilm X-A2 second di situs OLX. Di sana gw cantumin nomor HP yang sekaligus nomor Whatsapp untuk transaksi juga. Nah, siang nya gw terima Whatsapp dari 083178757682 yang berniat membeli kamera gw. Awalnya pembicaraan berjalan normal dengan sedikit nego harga yang menurut gw basa basi supaya meyakinkan. Silakan cek foto pertama di atas untuk permulaannya. Sebelum menceritakan lebih lanjut, gw mau konfirmasi bahwa cerita gw ini bukan untuk menjelek2an pihak Bank Mandiri atau Fasilitas Mandiri E-Cash. Namun lebih kepada tersangka penipuan yang menggunakan fasilitas dari Bank Mandiri.

Nah lanjut, setelah itu gw minta alamat untuk menghitung ongkir sekaligus mentotalkan transaksi jualbeli tersebut. Dia meminta foto KTP gw untuk alasan keamanan bertransaksi dan gw kirimkan foto KTP. Hal ini gw anggap wajar supaya dia punya jaminan bahwa gw seller yang jujur. Setelah itu gw berikan nomor rekening Bank BCA. Namun dia meminta rekening bank lain, kebetulan gw punya Bank Mandiri.

Sampai detik ini gw masih percaya dan belum menaruh curiga sama sekali. Bahkan dia meminta gw untuk screen capture balance awal rekening Mandiri gw agar nanti dia bisa melihat sebelum dan sesudah gw menerima uang pembayaran dari dia. Alasanya supaya dia punya bukti bahwa rekening gw sudah bertambah ketika di transfer. Di sini gw tegas tolak karena menyangkut privasi rekening Bank gw. Gw sama sekali tidak curiga adanya penipuan di sini, walaupun pada akhirnya gw mengerti bahwa dia mau mengecek jumlah balance rekening gw apakah mencukupi untuk dilakukan penipuan sejumlah IDR 6.536.000 (jumlah harga transaksi)

Nah di sini gw mulai curiga ketika dia mengirimkan gw foto bukti transfer berhasil dari Bank Mandiri menggunakan Mandiri E-Cash. Terus terang gw belum paham apa itu Mandiri E-Cash dan bagaimana cara bertransaksi menggunakan fasilitas tersebut. Gw sudah 2x menerima transaksi pembayaran palsu melalui Mandiri E-Cash dan kedua transaksi tersebut mencurigakan karena pembeli meminta gw untuk datang ke ATM dan mengikuti instruksi dia agar duit gw bisa cair. Dan hal tersebut selalu gw tolak. Hari ini adalah ketiga kali nya dengan kedok yang sama menggunakan Mandiri E-Cash dan meminta gw untuk ke ATM.

Gw membaca dengan teliti instruksi yang dia minta di foto di bawah ini. Dan gw curiga instruksi nomor 7 & 8 yaitu TOP UP E-Cash si tersangka. Dari menit 14:09 - 14:20 gw datangi ATM Mandiri untuk mencari tau sendiri apakah benar gw di suruh buat Top Up E-Cash. Ternyata benar adanya maka gw langsung membalas agar dia yang ke ATM dengan maksud supaya dia yang mentransfer uangnya bukan gw. Gw bisa mengecek transaksi melalui Internet Banking, maka apabila ada permintaan agar gw datangi ATM dsb gw tidak akan layani. Di sini juga gw langsung membatalkan transaksinya karena sudah 100% yakin transaksi ini adalah penipuan, namun gw masih bertindak sopan.

Namun dengan cara sopanpun, dia masih mendesak supaya gw ke ATM. Dia memulai dengan kalimat kasar dan di situlah gw meladeni dia dengan kalimat kasar juga. Dia beralasan bahwa dia sudah transfer dengan bukti kertas nya, meskipun bukti tersebut terlihat sangat palsu dan font nya tidak konsisten. Jelas sekali editan.

Dia mulai mengeluarkan kata kata kasar kelamin dsb dan gw hanya bisa tertawa saja karena bisa kerjain balik si penipu tersebut. Di kalimat terakhir dia, gw block agar tidak menerima Whatsapp maupun Call dari dia lagi. Mungkin dia salah sasaran dengan gw sebagai seller yang sudah berpengalaman selama 6-7 tahun bertransaksi online, apalagi gw bukan buta bahasa inggris dan gw pernah bekerja di bidang Banking. Jadi setidaknya gw masih bisa menganalisa permintaan bodoh si tersangka.

Gw sudah menelepon langsung ke Customer Service Bank Mandiri untuk melakukan pemblokiran Mandiri E-Cash tersangka namun dari pihak CS tersebut tidak memiliki wewenang pemblokiran selama penipuan belum terjadi. Pihak CS hanya menyarankan untuk menghubungi provider telkomunikasi yang dipakai tersangka agar dilakukan pemblokiran, namun gw berpikir percuma karena tersangka bisa menggunakan nomor baru lainnya.

Semoga tidak ada yang terkena kejadian yang sama dari pengalaman gw di atas. Thank you for reading :)

Ps: Apabila ada yang mau memberi tanggapan mengenai cerita di atas, silakan email ke jktdelicacy@gmail.com atau membalas di reply box di bawah ini. Thank you

-END -